ICS 03.060
CCS A11
团体标准
T/HFDA 1004-2024
海南自贸港金融贡献评价准则
Assessment criteria of financial contributionto Hainan FreeTrade Port
2024-08-23 发布2024-08-24 实施
海南省金融发展促进会发布
目次
前言................................................................................. III
1 范围................................................................................ 1
2 规范性引用文件...................................................................... 1
3 术语和定义.......................................................................... 1
3.1 金融机构......................................................................... 1
3.2 政策性银行....................................................................... 1
3.3 商业银行......................................................................... 1
3.4 村镇银行......................................................................... 1
3.5 保险公司......................................................................... 2
3.6 证券公司......................................................................... 2
3.7 其他金融机构..................................................................... 2
3.8 海南鼓励类产业................................................................... 2
3.9 税收贡献度....................................................................... 2
3.10 纳税增长率...................................................................... 2
3.11 用工贡献度...................................................................... 2
3.12 用工人数增长率.................................................................. 2
3.13 高层次人才增长率................................................................ 2
3.14 普惠型小微企业贷款增速.......................................................... 2
3.15 普惠型小微企业.................................................................. 3
3.16 海南鼓励类产业贷款占比.......................................................... 3
3.17 风险保障贡献度.................................................................. 3
3.18 理赔贡献度...................................................................... 3
3.19 个人理赔服务E 化率.............................................................. 3
3.20 理赔申请支付时效................................................................ 3
3.21 有效投诉率...................................................................... 3
3.22 投诉率同比...................................................................... 3
3.23 租赁资产规模贡献度.............................................................. 3
3.24 租赁资产增长率.................................................................. 3
3.25 当年新增小微企业和“三农”融资担保金额占比...................................... 3
3.26 当年平均融资担保综合费率........................................................ 4
4 应用................................................................................ 4
5 目的与原则.......................................................................... 4
5.1 引导性........................................................................... 4
5.2 可比性........................................................................... 4
5.3 普适性........................................................................... 4
5.4 持续性........................................................................... 4
6 评价标准............................................................................ 4
7 评价原则............................................................................ 4
7.1 综合全面......................................................................... 4
7.2 定量为主......................................................................... 4
T/HFDA 1004-2024
II
8 评价方法............................................................................ 5
8.1 正向定量......................................................................... 5
8.2 反向定量......................................................................... 5
8.3 总分............................................................................. 5
9 评级................................................................................ 5
9.1 金融贡献级别..................................................................... 5
9.2 补充说明......................................................................... 5
9.3 工作规程......................................................................... 5
附录A（规范性附录）海南自贸港金融机构金融贡献评价标准..................................7
A.1 银行类........................................................................... 7
A.2 保险类........................................................................... 8
A.3 证券类.......................................................................... 10
A.4 其他金融机构类.................................................................. 11
参考文献.............................................................................. 13
T/HFDA 1004-2024
III
前言
本文件是依据GB 1.1—2020 标准化工作导则第1部分：标准的结构和编写的有关要求及规则起
草。
本文件由三亚现代金融研修院提出。
本文件由海南省金融发展促进会归口管理。
本文件起草单位为：三亚现代金融研修院、中经联盟（海南）财经研究院有限公司、北京京师
（海口）律师事务所、海南省资信评价中心有限公司、海南数字经济港管理服务有限公司、山西国晋
（海口）律师事务所、海南千企千项行动计划管理服务有限公司、中经联盟基金管理有限公司。
本文件主要起草人为：郗俊杰、范瑞、于燕飞、刘建宁、辛一林、唐晓珍、贾治锋、黄汝婷、王
婷、罗丹、句梦月、云露月、王来香、林维政、刘永、林惠苑、马欣月、招赐合、李倩。
本文件的附录A为规范性附录。
本文件代替T/HFDA 1004-2022《海南自贸港金融贡献评价准则》，与T/HFDA 1004-2022相比主要
变化如下：
a) 前言中增加本文件的提出单位；
b) 所有“本标准”的表述改为“本文件”；
c) 删除第2章中未在文本中引用的文件，同时删除文件书名号；
d) 第1章第三段“本文件的制定是在“本文件的制定是在“满足市场需求、自愿申请参加”的前
提下进行的，只作为会内评价，行业、市场自主参与”，调整至第4章中；
e)增加图编号。
本文件于2024 年08月23日修订发布。
T/HFDA 1004-2024
IV
T/HFDA 1004-2024
1
海南自贸港金融贡献评价准则
1 范围
本文件适用于在海南注册、依法开展生产经营活动的金融机构。包括银行、证券、保险、资产管
理、基金、小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、商业保理公司等。
本文件旨在为海南金融机构的经营活动对海南自贸港建设的金融贡献进行评价提供参考和依据，
且规定了海南金融机构对自贸港建设的金融贡献进行评价时应遵照的原则、准则及方法。
2 规范性引用文件
下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅指注日期的版本适用于本
文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。
GB 1.1—2020 标准化工作导则第1部分：标准的结构和编写
3 术语和定义
下列术语和定义适用于本文件。
3.1
金融机构Financial Institution
金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、
证券、保险、信托、基金等行业）与此相应。
本文件金融机构主要分为以下几类：a）银行：包括政策性银行、商业银行、村镇银行。b）保险：
包括国有及股份制的保险公司、寿险公司、财险公司、保险经纪公司、保险销售公司。c）证券：包括
证券公司、证券营业部、证券咨询公司。d)其他金融机构：包括资产管理公司、基金公司、小贷公司、
融资租赁公司、融资担保公司、商业保理公司、典当行或典当公司、财务公司等。
3.2
政策性银行Policy lender/non-commercial Bank
政策性银行是指由政府创立，[1]以贯彻政府的经济政策为目标，在特定领域开展金融业务的不以
盈利为目的的专业性金融机构。
3.3
商业银行Commercial Bank
商业银行是一个以营利为目的，以多种金融负债筹集资金，多种金融资产为经营对象，具有信用
创造功能的金融机构。主要的业务范围是吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等，一般的商业
银行没有货币的发行权。
具体包括执业需取得银行业务许可证的国有大型商业银行、全国性股份制商业银行、城市商业银
行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等。
3.4
村镇银行Village Bank
T/HFDA 1004-2024
T/HFDA 1004-2024
2
村镇银行是指经中国银行保险业监督管理委员会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、
境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发
展提供金融服务的银行业金融机构。
3.5
保险公司Insurance Company
保险公司是采用公司组织形式的保险人，经营保险业务。
保险公司享有收取保险费、建立保险费基金的权利。同时，当保险事故发生时，有义务赔偿被保
险人的经济损失。保险公司的主要类型为：寿险公司、财险公司、保险经纪公司、保险销售公司等。
3.6
证券公司Securities Company
证券公司是指依照《公司法》和《证券法》的规定设立并经国务院证券监督管理机构审查批准而
成立的专门经营证券业务，具有独立法人地位的有限责任公司或者股份有限公司，包括证券营业部和
证券咨询公司。
3.7
其他金融机构Other Financial Institutions
是指除银行、保险、证券以外的依法开展生产经营活动的其他金融机构。包括资产管理公司、基
金公司、小贷公司、融资租赁公司、融资担保公司、商业保理公司、典当行和财务公司等。
3.8
海南鼓励类产业Hainan Encouraged Industries
是指依据《海南自由贸易港鼓励类产业目录（2020年本）》确定的产业。
3.9
税收贡献度Tax Contribution
本机构本期纳税额÷当期末全部参评机构纳税额总和×100%。
3.10
纳税增长率Tax Growth Rate
本期纳税额÷去年同期纳税额×100%－1。
3.11
用工贡献度Employment Contribution
本期末本机构用工人员（劳动合同制人员、代理制人员、见习人员）÷当期末全部参评机构人数
总和×100%。
3.12
用工人数增长率Employment Growth Rate
本期人工人数÷去年同期用工人数×100%－1。
3.13
高层次人才增长率Growth Rate Of High-level Talent
本机构被海南省认定高层次人才（当年末人数-上年末人数/上年末人数）。
3.14
普惠型小微企业贷款增速Inclusive Small And Micro Enterprise loan Growth
T/HFDA 1004-2024
3
全年完成普惠型小微企业贷款较年初增速-本机构各项贷款较年初增速（小于等于0，按0分计）。
3.15
普惠型小微企业Inclusive Small And Micro Enterprises
单户授信总额1000 万元以下(含)。
3.16
海南鼓励类产业贷款占比Proportion Of loans To Encouraged Industries In Hainan
对自由贸易港11个重点园区的有效信贷余额/年末各项贷款余额×100%。
3.17
风险保障贡献度Contribution Of Risk Protection
分支机构经营的各险种保险金额之和÷当期末全部参评机构产险行业保险金额总和×100%。
3.18
理赔贡献度Claims Contribution
本机构理赔金额÷当期末全部参评机构理赔金额总和×100%。
3.19
个人理赔服务E化率E-rate Of Personal Claims Service
理赔线上受理渠道件数/个人理赔总件数。
3.20
理赔申请支付时效Claims Application Payment Time limit
机构本年度理赔支付平均时效。
3.21
有效投诉率Effective Complaint Rate
监管机构收到的有效投诉件数/客户数。
3.22
投诉率同比Complaint Rate YoY
（本考核期有效投诉率-上考核期有效投诉率）/上考核期投诉率。
3.23
租赁资产规模贡献度Contribution Of leased Assets Scale
本机构本期租赁资产规模÷当期末全部参评机构租赁资产规模总和×100%。
3.24
租赁资产增长率Growth Rate Of leased Assets
本期租赁资产规模÷去年同期租赁资产规模×100%－1。
3.25
当年新增小微企业和“三农”融资担保金额占比Proportion Of Newly-Added Small And Micro
Enterprises And “ Agriculture, Rural Areas And Farmers” Financing Guarantee Amount In
That Year
T/HFDA 1004-2024
4
当年新增小微企业和“三农”融资担保（再担保）发生金额/当年全部新增融资担保（再担保）发
生金额。
3.26
当年平均融资担保综合费率Average Financing Guarantee Comprehensive Rate For The Year
Σ（当年新增单笔融资担保发生金额×该笔业务年化综合费率×年化融资担保期限）/Σ（当年新
增单笔融资担保发生金额×年化融资担保期限）。
4 应用
本文件规定的所有要求具有普适性，能够应用于海南不同类型、不同规模的金融机构。
本文件的制定是在“满足市场需求、自愿申请参加”的前提下进行的，只作为会内评价，行业、
市场自主参与。
本文件应用于以下情况：
a） 发起起草单位或授权的第三方依据本文件对金融机构的自贸港金融贡献开展外部评价活动；
b） 各金融机构可将本文件规定的要求作为自身履行自贸港建设责任的指导，也可参照本文件的
要求对自身的自贸港金融贡献情况进行自我评价。
5 目的与原则
5.1 引导性
通过分析金融机构在经营全流程中对自贸港建设的贡献情况，诊断其中的问题，提出改进意见，
引导金融机构在经营中有效履行自贸港建设的金融责任。
5.2 可比性
衡量金融机构在经营活动中履行自贸港建设的金融责任的情况，并可做纵向和横向比较。
5.3 普适性
本文件中规定的评价条款具有普适性。针对金融机构的不同规模公司进行评价时，可根据本文件
制定相应的评价细则，以保证评分指标的适用性。
评价方法应简便易行，评价指标的选择要易于采集和评分，以确保评价操作的准确性，便于推广
使用。
5.4 持续性
自贸港金融贡献评价活动应是持续性的，应将其视为引导企业在经营活动中履行自贸港建设金融
责任发展方向的重要依据。通过定期开展评价活动，达到不断发现问题并改进的目的。
6 评价标准
海南自贸港金融贡献评价标准见附录A。
7 评价原则
7.1 综合全面
围绕海南自贸港金融机构经营发展水平为核心，并重点关注市场定位和管理水平，不同评价项目、
具体评价指标的覆盖面，使得评价体系设计的结构合理、逻辑清晰、方法科学。
7.2 定量为主
根据金融机构实际数据进行测算和评分，主要关键评价指标的选取尽量具备可量化及可评价性，
评价体系计算公式涉及部分量化指标数据由监管部门报表、协会报表、金融机构报表得来；
T/HFDA 1004-2024
5
部分指标为定性综合评价指标，由金融机构提供指标评价材料，总体遵循定量为主、定性为辅，
保障评价体系的可实现性和真实性。
8 评价方法
评价体系按照百分制度进行得分后得出评价结果，并设置加减分项，说明如下：
8.1 正向定量
得分=分值×与样本最小值之差/（样本最大值-样本最小值）。
8.2 反向定量
得分=分值×最大值与样本之差/（样本最大值-样本最小值）。
8.3 总分
综合评价体系评价得分=Σ各指标得分+加分项-扣分项。
9 评级
9.1 金融贡献级别
本文件对金融机构自贸港金融贡献的评级按由优到劣分为：A、B、C三级，对应级别下：
表9.1
类别得分范围评语
A 80-100 自贸港金融贡献突出机构
B 60-79 自贸港金融贡献达标机构
C 59分以下自贸港金融贡献欠缺机构
9.2 补充说明
补充说明：
a) 自贸港金融贡献评级是考量某一时段金融机构自贸港金融贡献的状况，不是终身评价；
b) 自贸港金融贡献评级实行动态管理，年度检查、调访。任何级别的评价结果在下一年度均可
能变动；
c) 自贸港金融贡献评级应遵循“公开、公正、科学、严格、透明”的原则，审慎、严肃地进行。
评价准则、评价程序、评审委员和评价结果通过相关渠道向社会公示，接受监督。
9.3 工作规程
9.3.1 金融机构提交申请书
申请参与海南自贸港金融贡献评级的金融机构需具备以下条件：
a） 金融机构在经营活动中恪守道德规范，遵守法律法规，无违法乱纪现象；
b） 金融机构没有出现过严重的舆情事件和安全事故；
c） 诚信经营、公平交易，在商业活动中无欺诈行为；
d） 在海南省各监管机构及重点园区备案的金融机构。
金融机构具备上述基本条件且完成准备工作的，可向组织实施机构递交申请书；
9.3.2 评价流程
T/HFDA 1004-2024
6
图1 评价流程
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7
附录A
（规范性附录）
海南自贸港金融机构金融贡献评价标准
A.1 银行类
表1 银行类评价标准
序号
一级
指标
二级指标三级指标指标定义计分分值
1
社会
贡献
35分
税收贡献
税收贡献度
本机构本期纳税额÷当期末全部同类参评机构纳税额
总和×100%
正向定量5
纳税增长率
本期纳税额÷去年同期纳税额×100%－1 （小于等于
0，按0分计）
正向定量5
就业贡献
用工贡献度
本期末本机构用工人员（劳动合同制人员、代理制人
员、见习人员）÷当期末全部同类参评机构人数总和
×100%
正向定量5
用工人数增长率
本期用工人数÷去年同期用工人数×100%－1 （小于
等于0，按0分计）
正向定量3
经济贡献
总资产规模银行现有的总资产或固定资产额正向定量6
资本充足率资本净额/表内、外风险加权资产期末总额正向定量6
公益慈善公益慈善活动本机构本期参与抗疫抗震救灾等公益活动次数正向定量5
2
金融
创新
15分
科技金融
对科创企业成果
转化的金融服务
服务科创企业数正向定量3
通过“琼科贷”
服务企业数
涉及业务金额正向定量3
绿色金融
绿色贷款余额
占比
绿色贷款余额占比=当期末该银行业存款类金融机构绿
色贷款余额/当期末该银行业存款类金融机构境内本外
币贷款余额×100%。
正向定量3
普惠金融
服务小微企业
全年完成普惠型小微企业贷款较年初增速-本机构各项
贷款较年初增速（小于等于0，按0分计）
普惠型小微企业：单户授信总额1000万元以下（含）
正向定量3
服务覆盖率
本机构服务覆盖网点数÷全省245个市县和乡镇数×
100%
正向定量3
3
金融
服务
20分
引进外资
新增外资企业
开户数
新增外资企业开户数正向定量3
乡村振兴涉农贷款总量本机构本期涉农贷款额÷本地区本行业本期总额正向定量10
融资规模
资本市场累计融
资额
本机构本期资本市场累计融资额÷当期末全部同类参
评机构资本市场累计融资额总和×100%
正向定量3
社会融资规模
本机构本期社会融资额÷当期末全部同类参评机构社
会融资额总和×100%
正向定量4
T/HFDA 1004-2024
8
表1 商业银行类评价标准（续）
序号
一级
指标
二级指标三级指标指标定义计分分值
4
消费
者保
护
10分
消费者保
护
体制建设
金融机构消费者权益保护工作相关公司治理制度、组
织架构建设，完成一项得分50%
按定义
计算
5
有效投诉率
有效投诉率=监管机构收到的有效投诉件数/客户数
投诉率同比=（本考核期有效投诉率-上考核期有效投
诉率）/上考核期投诉率
反向定量5
5
服务
海南
自贸
港
20分
争取总部
或集团支
持
总部或集团下发
支持自贸港建设
文件及时性
凡总部或集团下发支持自贸港建设文件得满分，未下
发不得分
正向定量3
特色产品
开发具有海南特
色的金融产品
受益用户数正向定量3
跨境金融
FT账户业务是否提供FT账户金融服务
按定义
计算
3
离岸金融是否构建离岸金融体系
按定义
计算
3
人才培养
和引进
人才培养本机构本期开展人才培训培养次数正向定量4
人才引进本机构被海南省认定高层次人才数正向定量4
6 其他
加分项1.对自贸港建设突出贡献，且获海南省委省政府支持或表彰；2.发展涉海金融（1-20分）
扣分项各监管单位对金融各机构的监督检查，凡发生行政处罚及罚款的，按处罚程度扣（1-100分）
注：最终按参评机构类别进行评价评比。
A.2 保险类
表2 保险类评价标准
序号
一级
指标
二级指标三级指标指标定义计分分值
1
社会
贡献
35分
风险保障
风险保障贡献度
本机构经营的各类险种保险产品本期累计新增保险金
额之和÷本期末全部同类参评机构保险金额总和×
100%
正向定量3
赔付贡献度
本机构赔付金额÷本期末全部同类参评机构赔付金额
总和×100%
赔付金额=利润表中本期的赔付支出金额
正向定量3
税收贡献
税收贡献度
当期末本机构本期纳税额÷当期末全部同类参评机构
纳税额总和×100%
正向定量5
纳税增长率
本期纳税额÷去年同期纳税额×100%－1 （小于等于
0，按0分计）
正向定量5
就业贡献
用工贡献度
本期末本机构用工人员÷当期末全部同类参评机构人
数总和×100%
用工人员为劳动合同制人员、代理制人员、见习人员
正向定量5
用工人数增长率本期末用工人员÷上期末用工人数正向定量3
经济贡献总资产增长率
本期末总资产÷期初总资产×100%－1
总资产应扣除卖出回购金融资产款。
正向定量6
T/HFDA 1004-2024
9
表2 保险类评价标准（续）
序号
一级
指标
二级指标三级指标指标定义计分分值
1
社会
贡献
35分
公益慈善公益慈善活动本机构本期参与抗疫抗震救灾等公益活动次数正向定量5
2
金融
创新
15分
产品创新
推出健康保险产
品，完善医疗健
康、养老养生等
保险服务
本期末本机构推出创新产品数÷当期末全部同类参评
机构推出创新产品数总额×100%
正向定量8
普惠金融服务小微企业
全年完成普惠型小微企业贷款较年初增速-本机构各项
贷款较年初增速（小于等于0，按0分计）
普惠型小微企业：单户授信总额1000万元以下（含）
正向定量7
3
金融
服务
20分
乡村振兴乡村振兴考核
本机构当年在海南省乡村振兴考核为A，得满分，B的
80%，C 50%，D不得分。未参加考核不得分
按定义
计算
10
速度规模
保费收入增长率
本机构本期保费收入÷去年同期保费收入×100%－1
保费收入=利润表保险业务收入的金额（下同）
正向定量3
保险密度
本期末本机构保险服务总量÷当期末全部同类参评机
构保险服务总量×100%
正向定量3
效益质量
“惠琼保、特药
险”购买量
本机构本年度推动购买“惠琼保、特药险”客户数正向定量2
个人理赔服务
E化率
理赔线上受理渠道件数/个人理赔总件数正向定量2
4
消费
者保
护
10分
体制建设
金融机构消费者
权益保护工作相
关公司治理和组
织架构建设等情
况
制定金融机构消费者权益保护工作相关制度，且组织
架构完善得满分，缺一项扣50%
正向定量5
纠纷化解有效投诉率
有效投诉率=监管机构收到的有效投诉件数/客户数
投诉率同比=（本考核期有效投诉率-上考核期有效投
诉率）/上考核期投诉率
反向定量5
5
服务
海南
自贸
港
20分
争取总部
或集团支
持
总部或集团下发
支持自贸港建设
文件及时性
凡总部或集团下发支持自贸港建设文件得满分，未下
发不得分
正向定量3
特色产品
研发适应海南需
求的特色保险产
品（如惠琼保、
特药险等）
本期末共研发海南特色保险产品数，1项得2分
按定义
计算
3
跨境金融离岸金融是否与境外机构合作开发跨境医疗保险产品
按定义
计算
6
人才培养
和引进
人才培养本机构本期开展人才培训培养次数正向定量4
人才引进本机构被海南省认定高层次人才数正向定量4
6 其他
加分项1.对自贸港建设突出贡献，且获海南省委省政府支持或表彰；2.发展涉海金融（1-20分）
扣分项各监管单位对金融各机构的监督检查，凡发生行政处罚及罚款的，按处罚程度扣（1-100分）
注：最终按参评机构类别进行评价评比。
T/HFDA 1004-2024
10
A.3 证券类
表3 证券类评价标准
序号
一级
指标
二级指标三级指标指标定义计分分值
1
社会
贡献
35分
税收贡献
税收贡献度
本机构本期纳税额÷当期末全部同类参评机构纳税额
总和×100%
正向定量5
纳税增长率
本期纳税额÷去年同期纳税额×100%－1 （小于等于
0，按0分计）
正向定量5
就业贡献
用工贡献度
本期末本机构用工人员（劳动合同制人员、代理制人
员、见习人员）÷当期末全部同类参评机构人数总和
×100%
正向定量5
用工人数增长率
本期用工人数÷去年同期用工人数×100%－1 （小于
等于0，按0分计）
正向定量3
经济贡献
总资产规模本机构现有的总资产或固定资产额正向定量6
资本充足率资本净额/表内、外风险加权资产期末总额正向定量6
公益慈善公益慈善活动本机构本期参与抗疫抗震救灾等公益活动次数正向定量5
2
金融
创新
15分
首发产品
成功引进并发行
首单海南自贸港
境外债券/可交
债
本期末本机构发行首单产品数÷当期末全部同类参评
机构发行首单产品数总和×100%
正向定量3
支持上市
推动符合条件的
海南企业首发上
市
本机构当年推动符合条件的海南企业首发上市数
按定义
计算
3
对拟上市企业的
培育和辅导人次
本机构当年对拟上市企业的培育和辅导人次
按定义
计算
3
扩大融资
规模
推动海南省优质
旅游资产证券化
案例
本机构当年推动海南省优质旅游资产证券化案例
按定义
计算
3
推动基础设施领
域公募REITs落
地案例
本机构当年推动基础设施领域公募REITs落地案例
按定义
计算
3
3
金融
服务
20分
乡村振兴乡村振兴考核
本机构当年在海南省乡村振兴考核为A，得满分，B的
80%，C 50%，D不得分。未参加考核不得分
按定义
计算
10
风险管理
能力
《证券公司分类
监管规定》考核
情况
上年度对金融机构考核得分×权重/100
按定义计
算
4
速度规模
承销债券
本期末本机构承销债券数÷当期末全部同类参评机构
承销债券数总和×100%
正向定量2
投资收益增长率本机构本期投资收益÷去年同期投资收益×100%－1 正向定量2
服务覆盖率
本期末本机构服务总量÷当期末全部同类参评机构服
务总量×100%
正向定量2
4
消费
者保
护
10分
体制建设
金融机构消费者
权益保护工作相
关公司治理和组
织架构建设等情
况
制定金融机构消费者权益保护工作相关制度，且组织
架构完善得满分，缺一项扣50%
正向定量5
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表3 证券类评价标准（续）
序号
一级
指标
二级指标三级指标指标定义计分分值
4
消费
者保
护
10分
纠纷化解有效投诉率
有效投诉率=监管机构收到的有效投诉件数/客户数
投诉率同比=（本考核期有效投诉率-上考核期有效投
诉率）/上考核期投诉率
反向定量5
5
服务
海南
自贸
港
20分
争取总部
或集团支
持
总部或集团下发
支持自贸港建设
文件及时性
凡总部或集团下发支持自贸港建设文件得满分，未下
发不得分
正向定量3
特色产品
承销海南自贸港
绿色公司债金额
本机构当年承销海南自贸港绿色公司债金额
按定义
计算
2
主承销海南自贸
港创新创业公司
债项目数
本机构当年主承销海南自贸港创新创业公司债项目数
按定义
计算
2
跨境金融离岸金融是否与境外机构合作开发跨境产品
按定义
计算
5
人才培养
和引进
人才培养本机构本期开展人才培训培养次数正向定量4
人才引进本机构被海南省认定高层次人才数正向定量4
6 其他
加分项1.对自贸港建设突出贡献，且获海南省委省政府支持或表彰；2.发展涉海金融（1-20分）
扣分项各监管单位对金融各机构的监督检查，凡发生行政处罚及罚款的，按处罚程度扣（1-100分）
注：最终按参评机构类别进行评价评比。
A.4 其他金融机构类
表4 其他金融机构类评价标准
序号
一级
指标
二级指标三级指标指标定义计分分值
1
社会
贡献
35分
税收贡献
税收贡献度
本机构本期纳税额÷当期末全部同类参评机构纳税额
总和×100%
正向定量5
纳税增长率
本期纳税额÷去年同期纳税额×100%－1 （小于等于
0，按0分计）
正向定量5
就业贡献
用工贡献度
本期末本机构用工人员（劳动合同制人员、代理制人
员、见习人员）÷当期末全部同类参评机构人数总和
×100%
正向定量5
用工人数增长率
本期用工人数÷去年同期用工人数×100%－1 （小于
等于0，按0分计）
正向定量3
经济贡献
总资产规模本机构现有的总资产或固定资产额正向定量6
资本充足率资本净额/表内、外风险加权资产期末总额正向定量6
公益慈善公益慈善活动本机构本期参与抗疫抗震救灾等公益活动次数正向定量5
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表4 其他金融机构类评价标准（续）
序号
一级
指标
二级指标三级指标指标定义计分分值
2
金融
服务
30分
乡村振兴
参与乡村振兴
情况
本机构本期参与乡村振兴情况
按定义
计算
10
速度规模
收益增长率本机构本期收益÷去年同期收益×100%－1 正向定量10
服务覆盖率
本期末本机构服务总量÷当期末全部同类参评机构服
务总量×100%
正向定量10
3
消费
者保
护
10分
体制建设
金融机构消费者
权益保护工作相
关公司治理和组
织架构建设等情
况
制定金融机构消费者权益保护工作相关制度，且组织
架构完善得满分，缺一项扣50%
正向定量5
纠纷化解有效投诉率
有效投诉率=监管机构收到的有效投诉件数/客户数
投诉率同比=（本考核期有效投诉率-上考核期有效投
诉率）/上考核期投诉率
反向定量5
4
服务
海南
自贸
港
25分
响应政府
政策
积极响应海南自
贸港政策
是否积极响应海南自贸港相关政策
按定义
计算
9
人才培养
和引进
人才培养本机构本期开展人才培训培养次数正向定量8
人才引进本机构被海南省认定高层次人才数正向定量8
5 其他
加分项1.对自贸港建设突出贡献，且获海南省委省政府支持或表彰；2.发展涉海金融（1-20分）
扣分项各监管单位对金融各机构的监督检查，凡发生行政处罚及罚款的，按处罚程度扣（1-100分）
注：最终按参评机构类别进行评价评比。
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参考文献
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体改〔2021〕479号).2021年4月7日.
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[20] 中国银监会海南监管局.关于修订《海南省银行业金融机构小微企业金融服务工作考核评价办法
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[21] 海南省人民政府办公厅关于印发《海南省加快融资租赁业发展实施方案》的通知.琼府办〔2017〕
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