财富宝典系列 家庭理财 精华版
作者：安佳理财 著
出版时间：2016年版
丛编项： 财富宝典系列
内容简介
本书是一本指导家庭投资者进行理财的工具书，从全面实用的角度出发，以基础知识辅助实际案例全面介绍了当前主流理财方式的各种知识。 全书共13章，涉及的知识面非常广泛，首先认识了家庭理财、做好理财前的准备工作以及家庭不同阶段的不同理财规划，然后详细介绍了市场中主流的理财方式，包括银行储蓄、债券、基金、保险、房产、股票、外汇、期货、黄金和典当等理财方式。通过本书的学习，家庭投资者对理财市场可以有一个完整的认知，并可从中选择适合自己家庭的理财方式。 本书适用范围较广，无论是一般的工薪阶层、私人业主、退休中老年，还是全职在家的主妇，都可通过本书的学习，掌握实用的理财知识和操作方法，本书还可以作为开设了投资课程的各大中专院校或者培训机构的教学用书。
目录
第1 章 家庭理财第一课.............. 1 1.1 简单认识家庭理财....................... 2 1.1.1 家庭理财理什么................ 2 1.1.2 家庭理财的目标................ 2 1.1.3 家庭理财的风险................ 3 1.1.4 家庭理财的原则................ 4 1.1.5 家庭理财的好处................ 5 1.2 家庭的收入来源........................... 6 1.2.1 常规的家庭收入................ 6 1.2.2 拓展渠道的家庭收入.......... 7 1.3 家庭的支出汇总........................... 7 1.3.1 家庭支出分类................... 8 1.3.2 家庭支出管理.................... 9 1.4 家庭理财前的准备工作..............11 1.4.1 清理家底........................11 1.4.2 理清家庭的资产.............. 13 1.4.3 理清家庭的负债.............. 15 1.4.4 家庭财务状况分析三大表. 15 1.4.5 家庭财务状况分析六大指标.............. 18 1.4.6 预估家庭风险承受能力.... 19 1.4.7 家庭理财手机软件............20 第2 章 家庭不同阶段的不同规划............ 22 2.1 家庭生命周期............................ 23 2.1.1 家庭生命周期的划分....... 23 2.1.2 家庭财务生命周期........... 24 2.2 家庭形成期的理财规划................25 2.2.1 养孩子还是理财................25 2.2.2 理财方案设计...................26 2.3 家庭成长期的理财规划............... 27 2.3.1 家庭生活第一年的理财规划.............. 27 2.3.2 养育孩子的家庭理财规划...29 2.3.3 为孩子存钱还是教孩子理财.............. 31 2.4 提高生活质量的家庭理财............ 32 2.4.1 固定资产投资计划........... 32 2.4.2 以旧换新的理财计划........ 33 2.5 养老理财规划............................. 34 2.5.1 养老保险......................... 34 2.5.2 银行储蓄......................... 36 2.5.3 国债................................ 37 第3 章 传统的家庭理财——银行储蓄......... 39 3.1 储蓄品种................................... 40 3.1.1 活期存款........................ 40 3.1.2 整存整取......................... 41 3.1.3 整存零取......................... 42 3.1.4 零存整取......................... 43 3.1.5 存本取息......................... 44 3.1.6 定活两便......................... 45 3.1.7 通知存款......................... 46 3.1.8 教育储蓄......................... 47 3.1.9 外汇储蓄......................... 48 3.2 计算储蓄收益..............................50 3.2.1 认识银行利率...................50 3.2.2 计算银行利息.................. 53 3.3 精选银行理财产品...................... 54 3.3.1 认识银行理财产品............55 3.3.2 产品组合..........................56 3.4 巧用网银................................... 57 3.4.1 了解网银风险.................. 57 3.4.2 开通网银......................... 58 3.4.3 通过网银管理银行账户......60 3.4.3 通过网银购买理财产品......62 3.5 储蓄小窍门................................ 64 3.5.1 储蓄特色......................... 64 3.5.2 储蓄小窍门...................... 64 第4 章 安全稳定的理财方式——债券.... 65 4.1 走进债券66 4.1.1 债券的概念......................66 4.1.2 债券的分类......................69 4.1.3 债券的收益与风险........... 72 4.1.4 公司债券的发行条件及程序............. 75 4.1.5 债券交易程序.................. 77 4.2 最安全的债券——国债............... 78 4.2.1 国债的分类..................... 78 4.2.2 记账式和凭证式国债的区别...............79 4.2.3 如何投资国债.................. 80 4.2.4 国债投资小技巧............... 81 4.3 最稳妥的组合——债券基金........ 82 4.3.1 债券基金的定义.............. 83 4.3.2 债券基金投资技巧............ 84 第5 章 家庭低风险投资首选——基金......... 86 5.1 简单认识基金............................ 87 5.1.1 基金定义........................ 87 5.1.2 基金市场......................... 87 5.1.3 基金种类..........................90 5.1.4 封闭式基金与开放式基金比较.......... 91 5.1.5 什么是私募基金................92 5.1.6 基金买卖需要的材料........ 94 5.1.7 基金交易程序...................95 5.1.8 基金定投..........................96 5.1.9 基金公司......................... 98 5.1.10 基金风险.....................101 5.2 基金投资技巧........................... 102 5.2.1 重视老基金，切忌盲目选择............ 103 5.2.2 认清自己，切忌期望过高 104 5.2.3 忽视风险....................... 105 5.3 网购基金................................. 107 5.3.1 基金开户....................... 107 5.3.2 基金选择....................... 109 5.3.3 网购step.......................111 5.4 基金投资技巧..........................113 5.4.1 关注基金费用................113 5.4.2 组合基金.......................115 第6 章 针对风险的保障与投资——保险....117 6.1 保险基础.................................118 6.1.1 保险的历史来源............118 6.1.2 我们都需要保险吗.........118 6.1.3 保险合法吗................... 119 6.1.4 保险的功能................... 119 6.1.5 保险有哪些种类............. 120 6.1.6 保险标的....................... 120 6.1.7 投保的渠道...................121 6.1.8 投保须知....................... 121 6.1.9 保险费.......................... 122 6.1.10 保险价值..................... 123 6.1.11 保险金额.................... 123 6.2 认识保险合同........................... 123 6.2.1 保险合同....................... 124 6.2.2 保险合同的主体............. 126 6.2.3 保险合同的客体............. 127 6.3 了解保险的理赔....................... 127 6.3.1 什么是保险理赔............. 127 6.3.2 保险代理人是干什么的... 128 6.3.3 保险赔偿的原则............. 129 6.4 保险疑惑有答案....................... 130 6.4.1 保险公司破产怎么办...... 130 6.4.2 保单借款怎么用..............131 6.4.3 保单遗失以后怎么办...... 132 6.4.4 保险能合理避税吗......... 133 6.5 常见的保险品种....................... 133 6.5.1 意外伤害险................... 133 6.5.2 家庭财产险.................... 136 6.5.3 重大疾病险.................... 138 6.5.4 社保.............................. 139 6.5.5 少儿险........................... 141 6.5.6 理财保险....................... 142 6.5.7 车险.............................. 144 6.6 不同的家庭需要不同的保单...... 146 6.6.1 属于单身家庭的保单...... 146 6.6.2 新婚夫妻需要的保单...... 147 6.6.3 人到中年需要的保单...... 147 6.6.4 女性如何为自己买保险... 147 6.7 购买保险需要注意的问题.......... 148 6.7.1 投资多少买保险合适...... 148 6.7.2 离职后，社保怎么办...... 149 6.7.3 城镇社保和农村社保哪个好............ 149 6.7.4 人情保单....................... 150 6.7.5 地下保单与孤儿保单...... 150 6.7.6 保险四大“名人”.......... 151 6.7.7 什么是保险合同的知情权 152 6.7.8 如何快速理赔................ 152 第7 章 固定资产投资——房产... 155 7.1 房产投资必备常识................... 156 7.1.1 房产投资基本概述......... 156 7.1.2 房产投资的风险问题...... 157 7.1.3 房产投资的类型............. 160 7.1.4 个人投资房产的方法.......161 7.1.5 购置房产后如何获得收益............... 163 7.1.6 房产投资上税................ 164 7.2 房产投资注意事项.................... 166 7.2.1 区别新房与二手房的投资............... 166 7.2.2 看懂房屋合同陷阱.......... 168 7.2.3 选择房产中介应注意的问题............ 170 7.3 投资房产有妙招........................ 171 7.3.1 如何选择新楼盘..............171 7.3.2 如何买卖二手房............. 173 7.3.3 房产的海外投资............. 174 第8 章 最热门的投资理财——股票....... 177 8.1 炒股常识................................. 178 8.1.1 股票术语...................... 178 8.1.2 股票概念....................... 179 8.1.3 股票交易....................... 182 8.2 开立自己的股票账户................ 184 8.2.1 开户前的准备................ 184 8.2.2 开户过程....................... 185 8.2.3 开户后的注意事项.......... 189 8.3 如何看懂股市.......................... 190 8.3.1 看懂K 线图....................191 8.3.2 看懂分时图.................... 193 8.3.3 K 线图组合的分析.......... 195 8.4 新手炒股必知.......................... 197 8.4.1 炒股软件...................... 197 8.4.2 新股的申购.................... 199 8.4.3 正确的炒股心态..............201 8.4.4 股票分析技巧.................202 第9 章 高风险与高收益——外汇 期货和黄金....................... 205 9.1 外汇投资..................................206 9.1.1 什么是外汇.................... 206 9.1.2 汇率怎么计算.................208 9.1.3 外汇风险有哪些............. 210 9.1.4 常用的外汇术语............. 210 9.1.5 外汇买卖流................... 211 9.1.6 外汇经纪....................... 212 9.1.7 外汇保证金................... 213 9.2 期货投资................................. 214 9.2.1 期货的概念................... 214 9.2.2 期货合约如何分类.......... 215 9.2.3 期货保证金是什么.......... 216 9.2.4 期货有哪些风险............. 217 9.2.5 期货交易制度................. 218 9.2.6 期货术语........................220 9.2.7 开立期货账户..................221 9.3 黄金投资..................................222 9.3.1 主要的黄金市场..............222 9.3.2 黄金投资的形式..............224 9.3.3 黄金实物投资的优缺点....225 9.3.4 黄金ETF 是什么..............226 9.3.5 影响黄金价格的因素.......227 9.3.6 黄金投资技巧..................228 第10 章 提前消费——信用卡、贷款与典当..................................230 10.1 信用卡——你会用吗...............231 10.1.1 信用卡的来源..............231 10.1.2 信用卡的好与坏...........232 10.1.3 信用卡的申请...............233 10.1.4 申请信用卡的全过程.....234 10.1.5 信用卡使用技巧............236 10.2 贷款——你懂了吗...................239 10.2.1 贷款分为哪几类...........239 10.2.2 贷款的原则和条件......... 241 10.2.3 贷款的利率...................242 10.2.4 走进P2P 网贷...............243 10.3 典当——你了解吗...................244
